隔夜存款這個(gè)概念，相信應(yīng)該很多讀者都不是太了解吧，這其中的利率玄機(jī)可大著呢！下面由學(xué)習(xí)啦小編為你介紹隔夜存款利率的內(nèi)容，希望對(duì)你有所幫助。

　　隔夜存款利率介紹：

　　隔夜利率(OvernightRate)是一家金融機(jī)構(gòu)利用手頭資金向另一家金融機(jī)構(gòu)借出隔夜貸款的利率。隔夜利率是同業(yè)拆借利率的一種，時(shí)間短利率相對(duì)較低。

　　隔夜存款利率簡介：

　　銀行同業(yè)拆借利率指的是銀行同業(yè)之間的短期資金借貸利率。它有兩個(gè)利率，拆進(jìn)利率表示銀行愿意借款的利率;拆出利率表示銀行愿意貸款的利率。一家銀行的拆進(jìn)(借款)實(shí)際上也是另一家銀行的拆出(貸款)。同一家銀行的拆進(jìn)和拆出利率的利差就是銀行的收益。

　　隔夜存款利率作用：

　　主要是針對(duì)流動(dòng)性問題來的，能夠加快資金的流動(dòng)，應(yīng)對(duì)支付問題。

　　隔夜利率提高必將減緩資金的流動(dòng)周期。

　　同業(yè)拆借隔夜利率是中央銀行貨幣政策變化的“信號(hào)燈”。

　　中央銀行通過同業(yè)拆借市場傳導(dǎo)貨幣政策借助于對(duì)同業(yè)拆放利率和商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的影響。

　　首先，同業(yè)拆放利率是市場利率體系中對(duì)中央銀行的貨幣政策反映最為敏感和直接的利率之一，成為中央銀行貨幣政策變化的“信號(hào)燈”。這是因?yàn)?，在發(fā)達(dá)的金融市場上，同業(yè)拆借活動(dòng)涉及范圍廣、交易量大、交易頻繁，同業(yè)拆放利率成為確定其他市場利率的基礎(chǔ)利率。國際上已形成在同業(yè)拆放利率的基礎(chǔ)上加減協(xié)議幅度來確定利率的方法，尤其是倫敦同業(yè)拆借利率更成為國際上通用的基礎(chǔ)利率。中央銀行通過貨幣政策工具的操作，首先傳導(dǎo)影響同業(yè)拆放利率，繼而影響整個(gè)市場利率體系，從而達(dá)到調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的目的。

　　其次，就超額準(zhǔn)備而言，發(fā)達(dá)的同業(yè)拆借市場會(huì)促使商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備維持在一個(gè)穩(wěn)定的水平，這顯然給中央銀行控制貨幣供應(yīng)量創(chuàng)造了一個(gè)良好的條件。

　　隔夜存款利率最新新聞：

　　6月17日，Shibor三漲三跌二平。中短期利率依然處于高位，且漲跌不一，彰顯資金面供給面的復(fù)雜形勢(shì)。代表性利率的7天Shibor微漲3.70個(gè)基點(diǎn)至6.8480%，仍遠(yuǎn)高于中長期利率，也遠(yuǎn)高于去年同期水平。近期大量資本回流美國和央票的繼續(xù)發(fā)行使得資金供求一直較為緊張。隔夜利率暴跌215.50個(gè)基點(diǎn)至4.8130%，自10%附近連續(xù)回落，表明近期資金面有趨松的跡象。14天拆借利率銳跌157.80基點(diǎn)至5.9440%，跌幅僅次于隔夜利率。一個(gè)月的利率微漲7.20個(gè)基點(diǎn)至7.2820%，是全部利率中最高的，利率倒掛現(xiàn)象依然存在。中長期利率中，除3個(gè)月利率微漲2.90個(gè)基點(diǎn)至5.3190%、6個(gè)月利率降0.01個(gè)基點(diǎn)至4.1000%之外，其他長期利率均沒有變化。中短期利率漲跌不一，其部分利率仍在6%之上，彰顯資金面供給形勢(shì)復(fù)雜程度上升。國內(nèi)流行性之所以出現(xiàn)如此局面，主要是因?yàn)檠胄谐雠_(tái)的外匯管理政策生效、資本回流美國和央行繼續(xù)回籠流動(dòng)性。